KYC Full Form

KYC का फुलफॉर्म Know Your Customer और हिंदी में केवाईसी का मतलब अपने ग्राहक को जानो है। अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) ग्राहक पहचान प्रक्रिया के लिए आमतौर पर इस्तेमाल किया जाने वाला एक मानक रूप, जिससे कि उनके व्यापार करने के उद्देश्य से अपने ग्राहकों के बारे में विस्तृत जानकारी मिल सके।

KYC का फुल फॉर्म है Know Your Customer: केवाईसी एक कंपनी की विधि है जो ग्राहक की पहचान की पुष्टि करती है और आपराधिक इरादों से व्यापारिक संबंध के संभावित जोखिमों का आकलन करती है। इस नाम का उपयोग बैंकों पर विनियमों और मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों से संबंधित है जो इस तरह की गतिविधियों को नियंत्रित करते हैं। भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने वित्तीय धोखाधड़ी से बचने के लिए केवाईसी प्रक्रिया को अपनाया, जैसे कि पहचान की चोरी, मनी लॉन्ड्रिंग और अवैध लेनदेन।भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) द्वारा केवाईसी प्रक्रिया को मनी लॉन्ड्रिंग, पहचान की चोरी और अवैध लेनदेन जैसे वित्तीय धोखाधड़ी को रोकने के लिए पेश किया गया था। RBI ने खातों को खोलते समय बैंकों को KYC प्रक्रिया का पालन करने की सलाह दी है।

यह ग्राहकों को धोखेबाजों से बचाता है जो धोखाधड़ी वाले लेनदेन करने के लिए अपने नाम, पते और जाली हस्ताक्षर का उपयोग कर सकते हैं। इसलिए, बैंकों जैसे वित्तीय संस्थानों के ग्राहकों को प्रामाणिक विवरण प्रदान करना चाहिए ताकि बैंक अपने ग्राहकों की पहचान कर सकें और उन्हें बेहतर तरीके से सेवा दे सकें।

केवाईसी वित्तीय संस्थानों और अन्य संबंधित व्यवसायों के लिए एक अनिवार्य अभ्यास है। कंपनियों को नियमों का पालन करना चाहिए या अधिकारियों से जुर्माना या जुर्माना वसूलना चाहिए।

निम्नलिखित उद्यमों के कुछ उदाहरण हैं जिन्हें केवाईसी को शामिल करने की आवश्यकता है

• ज़मीन जायदाद का कारोबार
• बैंकों और उनके संबंधित सहायक
• ई-कॉमर्स
• कीमती धातु के सौदागर
• बीमा कंपनियां
• केसिनो और ऑनलाइन गेमिंग
• आभासी मुद्रा व्यापार

केवाईसी आवश्यक है क्योंकि यह बैंकर को यह सुनिश्चित करने में मदद करता है कि अनुरोध और अन्य विवरण वास्तविक हैं। खाते की धनराशि की चोरी और छींटाकशी के उदाहरण थे।

यह व्यक्तियों की पहचान को बनाए रखकर धोखाधड़ी को रोकने में मदद करेगा। Know The Consumer अप्रोच पिछले कई सालों से प्रचलन में है। यदि वे खाता खोलने का निर्णय लेते हैं तो यह अवश्य है और सभी व्यक्तियों को मानना चाहिए। केवाईसी अनुपालन के बिना बैंक खाता या म्युचुअल फंड खाता खोलना आसान नहीं है।

• ग्राहक का नाम
• जन्म की तारीख
• पिता का नाम
• माता का नाम
• वैवाहिक स्थिति
• पते का सबूत
• पहचान प्रमाण
• संपर्क नंबर।
• पैन कार्ड
• धन का स्रोत

• पासपोर्ट
• मतदाता पहचान पत्र
• ड्राइविंग लाइसेंस
• आधार कार्ड
• नरेगा कार्ड
• पैन कार्ड

• इकाई प्रमाण
• कंपनी का पता प्रमाण
• निदेशक और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं का पता और पहचान प्रमाण